Selleks et järgida kehtivaid regulatiivseid nõudeid, peab Capitalia koguma ja regulaarselt uuendama teatud teavet oma kasutajate identiteedi kohta. See on osa KYC (Know Your Customer – „Tunne oma klienti“) protsessist, mille eesmärk on suurendada turvalisust ning võidelda rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu.
Seda protsessi viiakse läbi koostöös Lemonwayga – makseasutusega, mis on Prantsusmaal litsentseeritud ja ACPR-i (Prantsuse Pangajärelevalve) poolt kontrollitav, ning on meie ametlik makseteenuse pakkuja.
Lähinädalatel saate Lemonwaylt turvalise e-kirja kutsega oma isikuandmete täiendamiseks või kinnitamiseks. See samm on hädavajalik, et saaksite oma kontot edasi kasutada ja jääksite kooskõlla Euroopa regulatsioonidega (eriti PSD2 direktiiv ja AML/CFT seadusandlus).
Lemonway on litsentseeritud ja usaldusväärne makseasutus.
Saadav e-kiri on ehtne ja vastab rangetele regulatiivsetele nõuetele.
Teie andmeid töödeldakse turvaliselt ja vastavalt GDPR-ile.
Lemonway saadetud vormis võib osa teabest olla prantsuse keeles, kuna tegemist on Prantsusmaal registreeritud ettevõttega. Palun ärge laske end sellest segadusse ajada ning kasutage Google Translate’i veebilaiendit, et tõlkida sisu oma eelistatud keelde.
Kui teil on küsimusi või kahtlusi, võtke meie klienditoega ühendust aadressil: finantseerimine@capitalia.com. Täname mõistva suhtumise ja koostöö eest.
Korduma kippuvad küsimused sertifitseerimise kohta
2025. aasta septembris viib meie partner – litsentseeritud makseasutus Lemonway – läbi klientide korduva sertifitseerimise, et tagada vastavus uusimatele KYC nõuetele. Ka kõik Capitalia kliendid peavad selles protsessis osalema ning uuendama oma andmed läbi Lemonway kasutajaliidese.
Mis on korduv sertifitseerimine?
See tähendab, et tuleb uuendada ja kinnitada oma isiku‑ või ettevõtteandmed, et need oleksid täpsed ja vastaksid Euroopa finantsregulatsioonide nõuetele.
Protsess on osa KYC (Know Your Customer) nõuetest, mille eesmärk on:
- kaitsta teie kontot,
- ennetada identiteedipettusi,
- võidelda rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu.
Meie usaldusväärne maksepartner Lemonway, mida litsentseerib ja kontrollib ACPR (Prantsuse Pank), kogub ja kontrollib neid andmeid turvaliselt.
Kuidas korduv sertifitseerimine toimub?
Te saate Lemonwaylt turvalise ja personaalse lingi e-posti teel kus saatja on no-reply
See link viib teid kaitstud veebiportaali, kus:
- Olemasolev teave on juba eeltäidetud,
- Teil tuleb see üle vaadata, teha vajalikud muudatused ja üles laadida nõutavad dokumendid,
- Enne esitamist kuvatakse kokkuvõte teie kinnitamiseks.
Protsessi läbimine võtab vaid mõne minuti ja seda saab teha nii arvuti kui ka mobiilseadme kaudu.
Millist teavet tuleb uuendada?
Eraisikutele:
- Kinnitage või parandage oma isikuandmeid (nimi, aadress, sünniaeg, kodakondsus jne).
- Laadige üles nõutud dokumendid (kui midagi pole märgitud, jätkake protsessi ja ärge laadige dokumente üles)
Ettevõtetele:
- Kinnitada või uuendada ettevõtte registreerimisandmed
- Esitada info juriidilise esindaja(te) kohta
- Laadige üles nõutud dokumendid (kui midagi pole märgitud, jätkake protsessi ja ärge laadige dokumente üles)
Vorm ei ole täielikult inglise keeles
Parimate tulemuste saavutamiseks soovitame jääda inglise keele juurde, kuna teised keeled ei ole veel täielikult toetatud, isegi kui need on saadaval. Mõned üksikasjad, selgitused või valikuvõimalused võivad olla teises keeles; oleme sellest probleemist teatanud Lemonwayle.
Mis on tegelik tähtaeg?
E-kirjade teel teatati kahest erinevast kuupäevast: 31. oktoober ja 15. november. Palun võtke teadmiseks, et tegelik tähtaeg on 15. november 2025.
Ei ole võimalik muuta asutamisriiki (ettevõtted)
See juhtub, kui tegelike omanike riik oli algselt erinev äriühingu asutamisriigist. Sellistel üksikjuhtudel palume võtta ühendust aadressil support@capitalia.com. Koordineerime asja Lemonwayga ja loome teile uue portaali uuesti sertifitseerimiseks.
Ei ole selge, millised dokumendid tuleb üles laadida
Kui on vaja uut dokumenti, on see selgelt märgitud, kuid dokumendi osa on nähtav kõikidel juhtudel. Kui te ei näe üksikasju selle kohta, millist dokumenti üles laadida, jätkake palun järgmise sammuga ilma dokumente üles laadimata.
Ei saanud Lemonwaylt e-kirja
Mõned kasutajad teatasid, et need e-kirjad saadeti nende rämpsposti kausta, palun kontrollige seda. Muidu ärge muretsege. Mõnel juhul oli Lemonwayl olemas kogu vajalik KYC-teave ja teie konto võidi vahele jätta. Lemonway saadab ka iga 15 päeva tagant meeldetuletusi.
Mis juhtub, kui ma andmeid ei uuenda?
KYC andmete uuendamine on kohustuslik. Kui te ei lõpeta seda protsessi etteantud tähtajaks, võib teie konto vastavalt regulatiivsetele nõuetele olla blokeeritud või peatatud.
See tähendab, et te ei saa enam:
- kanda raha oma Lemonway kontole,
- saada makseid oma Lemonway kontolt,
- ning (investorina) investeerida Capitalia ühisrahastusprojektidesse.
Et vältida katkestusi teenustes, palume uuendused teha niipea, kui saate Lemonwaylt turvalise e-kirja.
Kellega saan lisainfo saamiseks ühendust võtta?
Kui teil on küsimusi, millele siin lehel vastust ei leidu, võtke palun meiega ühendust, kirjutades aadressile finantseerimine@capitalia.com või helistades telefonil +372 5864 0880.