Pirms uzsākt jebkādas darbības ar ieguldījumiem, ir svarīgi tām sagatavoties. Sagatavošanās ir katra savs mājasdarbs, kura paveikšanai mēs ar šīs investīciju rokasgrāmatas palīdzību centīsimies sniegt nepieciešamo informāciju un padomus. Sagatavošanās stadija iekļauj pārdomāšanu un lēmumu pieņemšanu par sekojošiem tematiem:

• Mērķa definēšana – kāpēc es ieguldu? Vai veidoju ilgtermiņa uzkrājumus, īstermiņa rezervi, krāju lielākam pirkumam vai aizsargājos pret inflāciju? Mērķa noteikšana ļoti nozīmīgi ietekmēs tavas turpmākās izvēles. Piemēram, ja tu vēlies ieguldīt vecumdienām un tev tagad ir 30 gadi, tad tavas izvēles ieguldījuma instrumentos būtu kardināli citādākas, ja tu krātu mājas iegādei, ko tu gribētu veikt pēc trim gadiem;

• Saproti savu riska toleranci un intereses – izzini sevi. Saproti, pirmkārt, cik tu esi piesardzīgs – vai tev ir bail no riska vai tu tieši pretēji – ej uz to. Ieguldījumu risks veidojas gan no iespējas ieguldījumu zaudēt, gan no tā vērtības straujas svārstības. Vienmēr darbojas formula - jo augstāks risks, jo augstāka iespējamā peļņa. Tāpat, definē, cik laika tu vēlētos patērēt, veidojot savu ieguldījuma portfeli, kā arī, vai ir kāda ieguldījuma joma, kas tevi īpaši aizrauj. Piemēram, ja tevi interesē tehnoloģijas un tehnoloģiju uzņēmumi, ieguldīšana šādu uzņēmumu akcijās varētu būt ne tikai ieguldījums, bet arī tavu interešu un hobiju paplašinājums. Interesantu rīku sava ieguldījumu riska profila noteikšanai piedāvā robo-konsultants Wealthfront (anketa angļu valodā);

• Izveido savu ieguldījumu plānu – sagatavo stratēģiju. Atbilstoši saviem mērķiem, interesēm un riska tolerancei izstrādā plānu, kādos ieguldījumu aktīvos tu ieguldīsi savus līdzekļus. Tāpat izdomā, kā tu šos ieguldījumus gribētu veikt – pakāpeniski/regulāri vai sakrājot lielāku summu un veicot ieguldījumus vienlaicīgi. Ieguldījumu plāna un stratēģijas izstrāde ir plašs temats, un to aprakstām arī atsevišķā rakstā;

• Saproti nodokļus un formu – ieguldīsi kā privātpersona vai juridiska persona? Izdomā, kā ienākumi no tava izvēlētā ieguldījuma plāna apliekas ar nodokļiem. Vai tev ir pašam tie jādeklarē, vai tie tiek ieturēti pirms izmaksas? Vai es varu norakstīt zaudējumus, kad tiek aprēķināts mans iedzīvotāju nodoklis? Nodokļu efektīvs ieguldījuma mehānisms, lai iegādātos publiskus finanšu instrumentus (obligācijas un akcijas), ir ieguldījumu konts. Tas vienkāršo ienākumu deklarāciju un ļauj efektīvi atlikt iedzīvotāju nodokļa samaksu. Bet ņem vērā, ka no ieguldījuma konta (vismaz pašreiz) nevar veikt ieguldījumus, piemēram, pūļa finansējuma platformās. Ieguldījumiem virs EUR 100,000 apmēra ērtāk ieguldījumus var veikt caur atsevišķi izveidotu kompāniju Latvijā. Tas ļauj atlikt nodokļu nomaksu līdz brīdim, kad peļņa tiek izmaksāta dividendēs. Atšķirībā no ieguldījumu konta šāda nodokļa atlikšana būs piemērojama visiem ieguldījumu tipiem (nevis tikai publiskiem finanšu instrumentiem).  Mīnuss – lai iegādātos finanšu vērtspapīrus, ir jāiegādājas LEI kods, papildus jāsedz grāmatvedības un citas administratīvās izmaksas. 

• Nodrošini infrastruktūru – sagatavojies tehniski. Lai uzsāktu ieguldīšanu, atkarībā no izvēlētās ieguldījumu stratēģijas var būt nepieciešams atvērt vērtspapīru kontus, nodrošināt naudas pārvedumu limitus un veikt citus sagatavošanās darbus. 

Atbildes uz šiem jautājumiem vari izdomāt, pierakstīt vai ar kādu (tajā skaitā ar mums) pārrunāt. Mūsuprāt galvenais ir šo mājas darbu veikt pirms ieguldījumu uzsākšanas, lai mazinātu nepatīkamus secinājumus un mācības ieguldījumu gaitā.