Neto ieguldījumu atdeve ir nopelnītie procenti un kavējuma procenti, atskaitot zaudētus aizdevumus un uzkrājumus nedrošiem aizdevumiem. Restrukturizētiem aizdevumiem tiek veidoti uzkrājumi 10% apmērā, kas vairumā gadījumu neizraisa reālus zaudējumus, un atdeve uzlabojas pēc šāda aizdevuma atmaksas. Procentu likme svārstās no 6% gadā drošākajiem aizdevumiem, uz kuriem attiecas EIF garantija un Capitalia atpirkšanas saistības, līdz 18% riskantākajiem projektiem. Aizdevumu vidējā procentu gada likme ir 11.93%, un gada kredītzaudējumu likme ir 0.63%. Atdeve svārstās atkarībā no vispārējiem ekonomiskajiem apstākļiem, tomēr kopumā ir ļoti stabila.
Pēdējo sešu gadu periodā EUR 1,000 investīcija aizdevumos Baltijas valstu uzņēmumiem nodrošinātu stabilu uzkrājumu pieaugumu 10.8% gadā. Tā ir laba atdeve salīdzinājumā ar jebkuras citas ieguldījumu kategorijas atdevi Eirozonā
| A+ | A | B | C | D | Kopā | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Izsniegts | € 13,904,989 | € 15,976,239 | € 43,700,334 | € 20,396,126 | € 2,520,545 | € 96,498,233 |
| Atmaksāts | € 13,461,830 | € 11,946,249 | € 31,030,502 | € 17,056,860 | € 2,271,841 | € 75,767,282 |
| Aktīvs | € 252,773 | € 2,975,381 | € 6,915,738 | € 2,070,548 | € 185,961 | € 12,400,401 |
| 1-30 dienas | € 145,985 | € 949,149 | € 3,516,074 | € 610,629 | € 62,743 | € 5,284,580 |
| 31-60 dienas | € 31,739 | € 0 | € 534,325 | € 22,748 | € 0 | € 588,812 |
| 61-90 dienas | € 12,662 | € 0 | € 0 | € 262,009 | € 0 | € 274,670 |
| 91-180 dienas | € 0 | € 0 | € 592,822 | € 292,503 | € 0 | € 885,325 |
| 181-360 dienas | € 0 | € 0 | € 815,226 | € 60,313 | € 0 | € 875,539 |
| Virs 361 dienas | € 0 | € 105,460 | € 295,647 | € 20,518 | € 0 | € 421,625 |
| A+ | A | B | C | D | Kopā | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Vidējā svērtā procentu likme | 8.55% | 11.27% | 12.14% | 13.71% | 15.58% | 12.25% |
| Kredītzaudējumu rādītājs | 0.00% | 0.55% | 1.84% | 0.56% | 0.00% | 1.02% |
| Aizdevumu norakstīšanas rādītājs | 0.00% | 0.00% | 0.07% | 0.07% | 0.00% | 0.04% |
Tabulā norādīta vidējā svērtā procentu likme, saistību neizpildes rādītājs un kredītzaudējumu rādītājs aizdevumiem pēc to izsniegšanas gada.
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Vidējā svērtā procentu likme | 13.98% | 12.45% | 12.87% | 11.92% | 11.11% | 11.05% | 12.32% | 12.08% |
| Vidējais svērtais termiņš | 11.23 | 8.06 | 11.40 | 9.91 | 17.32 | 16.55 | 17.95 | 20.52 |
| Gada saistību neizpildes rādītājs | 0.00% | 2.38% | 3.47% | 2.06% | 6.72% | 2.83% | 1.74% | 1.29% |
| Gada kredītzaudējumu rādītājs | 0.00% | 0.00% | 0.32% | 0.00% | 2.56% | 0.94% | 0.27% | 0.35% |
Capitalia ir licencēts Eiropas kolektīvās finansēšanas pakalpojumu sniedzējs, kas darbojas saskaņā ar darbības licenci, kas izsniegta, pamatojoties uz Latvijas Bankas lēmumu. Ieguldījumi ir saistīti ar risku zaudēt daļu vai visu ieguldīto naudu. Partneris Lemonway, Francijā akreditēta Eiropas maksājumu institūcija ACPR (CIB 16568).
