Enne investeerimistegevuse alustamist on oluline selleks valmistuda. Ettevalmistus on igaühe enda kodutöö, mille tegemiseks püüame antud investeerimisjuhendi abil vajalikku infot ja nõu anda. Ettevalmistav etapp hõlmab järelemõtlemist ja otsuste tegemist järgmistel teemadel:

• Eesmärgi määratlemine – miks ma investeerin? Kas ma kogun pikaajalisi sääste, lühiajalist reservi, säästan suuremaks ostuks või kaitsen inflatsiooni eest? Eesmärgi seadmine mõjutab suuresti teie edasisi valikuid. Näiteks kui soovite investeerida vanaduspõlveks ja olete praegu 30-aastane, oleksid teie valikud investeerimisinstrumentide osas kardinaalselt erinevad, kui koguksite eluaseme ostmiseks, mida sooviksite teha kolme aasta pärast;

• Mõista oma riskitaluvust ja huvisid – tunne ennast. Saage kõigepealt aru, kui ettevaatlik te olete – kas kardate riski või olete vastupidi – laske käia. Investeerimisrisk tuleneb nii investeeringu kaotamise võimalusest kui ka selle väärtuse kiirest kõikumisest. Valem töötab alati – mida suurem risk, seda suurem on potentsiaalne kasum. Samuti määrake kindlaks, kui palju aega soovite oma investeerimisportfelli loomisele kulutada ning kas on mõni investeerimisvaldkond, mis teid eriti erutab. Näiteks kui olete huvitatud tehnoloogiast ja tehnoloogiaettevõtetest, võib selliste ettevõtete aktsiatesse investeerimine olla mitte ainult investeering, vaid ka teie huvide ja hobide laiendus. Huvitavat tööriista oma investeerimisriski profiili määramiseks pakub Wealthfronti robo-konsultant (ingliskeelne küsimustik);

• Koosta oma investeerimisplaan – koosta strateegia. Kooskõlas oma eesmärkide, huvide ja riskitaluvusega koosta plaan, millesse investeerimisvarasid oma vahendeid investeerid. Mõelge ka sellele, kuidas soovite neid investeeringuid teha - kas järk-järgult/regulaarselt või kogudes suuremat summat ja tehes samal ajal investeeringuid. Investeerimisplaani ja -strateegia väljatöötamine on lai teema ja seda kirjeldame eraldi artiklis;

• Saage aru maksudest ja vormist – kas investeerite era- või juriidilise isikuna? Mõelge, kuidas teie valitud investeerimisplaanist saadav tulu maksustatakse. Kas need tuleb ise deklareerida või peetakse enne tasumist kinni? Kas isikumaksu arvutamisel võin kahjumit maha kanda? Maksusäästlik investeerimisvahend avalike finantsinstrumentide (võlakirjad ja aktsiad) ostmiseks on investeerimiskonto. See lihtsustab tulude deklareerimist ja võimaldab tõhusalt edasi lükata isikumaksu tasumist. Kuid pea meeles, et investeerimiskontolt (vähemalt hetkel) näiteks ühisrahastusplatvormidele investeerida ei saa. Üle 100 000 euro suuruste investeeringute puhul saab investeeringuid teha mugavamalt läbi Lätis eraldi asutatud ettevõtte. See võimaldab maksude tasumist edasi lükata kuni kasumi dividendidena väljamaksmiseni. Erinevalt investeerimiskontost rakendub see maksu edasilükkamine igat tüüpi investeeringutele (mitte ainult riiklikele finantsinstrumentidele). Miinus – finantsväärtpaberite ostmiseks tuleb osta LEI kood ning lisaks katta raamatupidamis- ja muud halduskulud.

• Pakkuge infrastruktuuri – valmistage end tehniliselt ette. Investeerimise alustamiseks võib olenevalt valitud investeerimisstrateegiast olla vajalik avada väärtpaberikontod, tagada rahaülekannete limiidid ja teha muid ettevalmistusi.

Võite neile küsimustele vastuseid välja mõelda, need üles kirjutada või kellegagi ( sh meiega ) arutada. Meie arvates on peamine see kodutöö ära teha enne investeeringuga alustamist, et vähendada investeerimisprotsessi käigus ebameeldivaid järeldusi ja õppetunde.